歲末年初,，往往是各類非法金融活動的高發(fā)期,，一些不法分子打著“高額回報”“快速致富”的幌子，設(shè)下重重陷阱,。1月16日,，晉源區(qū)檢察院干警結(jié)合辦案實際,，提醒大家注意防范非法金融活動，守好“錢袋子”,，安心過好年,。
“非法金融活動是指違法進行的一切金融活動，包括合法金融機構(gòu)(即金融體系內(nèi))發(fā)生的非法金融活動和金融體系外的(即社會)非法金融活動,?！睓z察干警介紹，非法金融活動有以下3種常見類型：
一是非法集資,。常以虛假項目,、虛構(gòu)公司為依托，向社會公眾廣泛募集資金,。如承諾給予投資者年化收益率高達20%甚至更高的回報,，打著“養(yǎng)老項目”“高科技產(chǎn)業(yè)”等旗號，編造虛假的商業(yè)計劃書,，吸引中老年人投入畢生積蓄,。二是非法借貸。這類活動多存在于民間借貸領(lǐng)域,，表現(xiàn)為“套路貸”,。不法分子以低息、無抵押等誘人條件吸引借款人上鉤,，隨后通過簽訂陰陽合同,、虛增債務(wù),、惡意制造違約等手段，讓借款人陷入高額債務(wù)的深淵,，不僅財產(chǎn)受損,，甚至人身安全也受到威脅。三是虛擬貨幣詐騙,。不法分子打著“區(qū)塊鏈”“虛擬貨幣”的旗號,，誘導(dǎo)投資者購買挖礦設(shè)備、虛擬幣,。實際上,，這些虛擬幣毫無價值，交易平臺也是非法搭建,，隨時可能關(guān)閉跑路,。
為幫助群眾更好地防范非法金融活動，檢察干警支了三招,。第一招,，警惕“五點”：自稱保本高收益的；讓你在App上輸入身份證及親人電話號碼的,；貸款要先扣除本息的,；電話中索要銀行信息及短信驗證碼的；讓你炒“幣”的,。第二招,，做到“三個一律”：接到陌生電話，只要談到銀行卡,，一律掛掉,；談到集資高利息的，一律掛掉,；陌生人發(fā)來的微信,、短信鏈接，一律不點,。第三招,，牢記“三個切莫”：切莫貪圖小恩小惠，警惕虛假金融產(chǎn)品宣傳,；切莫相信一夜暴富,，投資要走正規(guī)渠道；切莫疏于與家人溝通,，遇事多與家人商量,，遠離非法金融活動。
