近年來，打著“無本生利”“分享經(jīng)濟(jì)”等幌子的非法金融活動(dòng)時(shí)有發(fā)生,。很多人在不懂投資,、不追問平臺(tái)是否合法,、一心只想賺錢的心態(tài)下，被不法分子利用,，最終落入非法集資,、傳銷犯罪的陷阱。什么是非法集資,？常見手段有哪些,？如何規(guī)避陷阱？6月13日,，市中級(jí)人民法院工作人員為大家詳細(xì)解讀,，同時(shí)提醒市民，仔細(xì)識(shí)別,、時(shí)刻防范非法集資,。
什么是非法集資
《刑法》上的非法集資，是指非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪,，公司,、企業(yè)、個(gè)人或其他組織未經(jīng)批準(zhǔn),，違反法律,、法規(guī)，通過不正當(dāng)渠道,，向社會(huì)公眾或者集體募集資金的行為。
實(shí)踐中,，犯罪分子通過欺騙手段聚集資金后,，揮霍、浪費(fèi),、轉(zhuǎn)移或者非法占有,，參與者很難收回資金。
非法集資行為需同時(shí)具備非法性,、公開性,、利誘性、社會(huì)性四個(gè)特征要件,。具體為：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金,；二是通過媒體、推介會(huì),、傳單,、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；三是承諾在一定期限內(nèi)以貨幣,、實(shí)物,、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；四是向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金,。
四種常見手段
日常生活中,，常見的非法集資有四種手段：
一、承諾高額回報(bào),。不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,，許諾投資者高額回報(bào)。為騙取更多人參與集資,，非法集資人在集資初期往往按時(shí)足額兌現(xiàn)承諾本息,，待集資達(dá)到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃,，使集資參與人遭受經(jīng)濟(jì)損失,；
二、編造虛假項(xiàng)目。不法分子大多通過注冊(cè)合法公司或企業(yè),，打著響應(yīng)國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策,、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項(xiàng)目,，有的甚至組織免費(fèi)旅游,、考察等，騙取公眾信任,；
三,、虛假宣傳造勢(shì)。不法分子在宣傳上往往一擲千金,，聘請(qǐng)明星代言,、名人站臺(tái)，在廣播電視,、網(wǎng)絡(luò)等發(fā)布廣告,，在報(bào)刊上刊登文章，雇人散發(fā)宣傳單等,，制造虛假聲勢(shì),；
四、利用親情誘騙,。有些非法集資的參與人,，為完成或增加業(yè)績(jī)，不惜利用親情,、地緣關(guān)系,，編造自己獲得高額回報(bào)的謊言，拉攏親朋,、同學(xué)或鄰居加入,。
警惕十種情形
如果遇到以下情形向公眾集資的，務(wù)必提高警惕：
一是以“看廣告,、賺外快”“消費(fèi)返利”為幌子的,；二是以境外投資股權(quán)、期權(quán),、外匯,、貴金屬等為幌子的；三是以投資養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)可獲高額回報(bào)或“免費(fèi)”養(yǎng)老為幌子的,；四是以私募入股,、合伙辦企為幌子，但不辦理企業(yè)工商注冊(cè)登記的,；五是以投資虛擬貨幣,、區(qū)塊鏈等為幌子的,；六是以“扶貧”“互助”“慈善”等為幌子的；七是在街頭,、商場(chǎng),、超市等發(fā)放廣告?zhèn)鲉蔚模话耸且越M織考察,、旅游,、講座等方式招攬老年群眾的；九是“投資,、理財(cái)”公司,、網(wǎng)站及服務(wù)器在境外的；十是要求以現(xiàn)金方式或向個(gè)人賬戶,、境外賬戶繳納投資款的,。
“三要、三不要”
當(dāng)前非法集資手段花樣翻新,，變種層出不窮，但無論形式如何變化,，以給付回報(bào)為誘餌,、非法面向社會(huì)公眾吸收資金的特征不變。做到“三要,、三不要”,，可以有效規(guī)避陷阱。
一要理性,，不要僥幸,。要堅(jiān)守理性底線，想想自己懂不懂,，比比風(fēng)險(xiǎn)大不大,，看看收益水平合不合實(shí)際，問問家人朋友怎么看,，不要被賭博心態(tài)和僥幸心理蒙蔽雙眼,。
二要穩(wěn)健，不要冒險(xiǎn),。高收益意味著高風(fēng)險(xiǎn),，還可能是投資騙局，投一次就血本無歸,。要合理評(píng)估自身承受能力,，審慎確定風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿，不冒險(xiǎn)投資,。
三要警惕,，不要盲目。“收益豐厚,、條件誘人,、機(jī)會(huì)難得、名額有限”很可能是忽悠,，切忌盲目“隨大流”投資,。
