　　案發(fā)后，綜改分局反詐專班對該案案情及資金流向進(jìn)行全面分析,，一涉嫌“跑分”犯罪團(tuán)伙逐漸納入民警視線,。民警立即奔赴四川成都、遂寧,、廣安等地開展調(diào)查取證工作,。經(jīng)過十余天不分晝夜，連續(xù)奮戰(zhàn),，專案組成功鎖定位于四川遂寧等地,，以趙某輝為首的專門為境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙集團(tuán)進(jìn)行洗錢“跑分”服務(wù)的犯罪團(tuán)伙，該團(tuán)伙利用一些人法律意識淡薄,、貪圖小利的特點(diǎn),，大肆收購微信、支付寶,、銀行卡等支付結(jié)算賬戶用于轉(zhuǎn)賬洗錢,，并非法獲取大量利潤。

　　跨省抓捕押解回并

　　10月24日,，綜改分局組織多部門精干力量組成抓捕審訊組趕赴四川遂寧連夜開展工作,。當(dāng)晚，抓捕組在遂寧市某茶樓一舉將該團(tuán)伙主犯趙某輝及團(tuán)伙主要成員抓獲,，現(xiàn)場查獲作案手機(jī)多部,、作案銀行卡1張、作案手機(jī)中未及時(shí)轉(zhuǎn)走的受害人資金人民幣11萬余元,。

　　經(jīng)查,，犯罪嫌疑人趙某輝(男，23歲,，四川省遂寧市人)伙同唐某(男,，22歲,，四川省遂寧市人)、唐某松(男,，19歲,，四川省遂寧市人)等人，為獲取個人利益,，在明知上線為電信詐騙集團(tuán)情況下,，大肆收購他人微信、支付寶,、銀行卡等結(jié)算工具,，組織袁某銘、羅某,、陳某等人現(xiàn)場進(jìn)行轉(zhuǎn)賬和支付結(jié)算,。該團(tuán)伙涉嫌洗錢數(shù)額巨大，每天洗錢數(shù)量在十幾萬以上,，洗錢總金額約人民幣1000余萬元,，涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件百余起。

　　10月26日晚,，犯罪嫌疑人趙某輝,、唐某、唐某松,、袁某銘四人被專案組押解回并,。目前，4人已被采取刑事強(qiáng)制措施,，6人被懲戒,，該案正在進(jìn)一步偵辦中。

　　以案釋法警方提醒

　　所謂“跑分”,，是利用銀行賬戶或支付賬戶幫助不法分子轉(zhuǎn)移資金，從中賺取傭金,，是一種幫助詐騙,、賭博等違法犯罪團(tuán)伙進(jìn)行洗錢的活動，會導(dǎo)致大量涉詐資金流向境外,。是公安機(jī)關(guān)“斷卡行動”嚴(yán)厲打擊的違法犯罪行為,，組織者及參與者均涉嫌犯罪，需要承擔(dān)刑事法律責(zé)任,。

　　本案中,，犯罪嫌疑人趙某輝、唐某,、唐某松明知是電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪所得及其產(chǎn)生的收益,，仍予以轉(zhuǎn)賬、套現(xiàn)、取現(xiàn),，根據(jù)《關(guān)于辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等刑事案件適用法律若干問題的意見(二)》,，依照刑法第三百一十二條第一款的規(guī)定，已涉嫌掩飾,、隱瞞犯罪所得,、犯罪所得收益罪。

　　犯罪嫌疑人袁某銘等人明知他人將用這些銀行卡實(shí)施信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動,，仍然將卡租借給他人,，依照《刑法》第二百八十七條規(guī)定，已涉嫌幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪,。

　　除了追究相應(yīng)的法律責(zé)任,，凡是經(jīng)公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借,、出售,、購買個人銀行賬戶、企業(yè)對公賬戶的單位或個人,，還將面臨以下懲戒措施：

　　1.信用懲戒：人民銀行將相關(guān)信息移送金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫,，違法違規(guī)記錄到個人征信報(bào)告，將在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請,；

　　2.限制業(yè)務(wù)：5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個人銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù),，支付賬戶所有業(yè)務(wù)。也就是說,，相關(guān)單位和個人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款,、不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬,，不能刷卡購物,，不能通過購物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊支付寶賬戶,、不能使用支付寶,、微信收發(fā)紅包、和掃碼付款,；

　　3.嚴(yán)管賬戶：銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和個人新開賬戶,。懲戒期滿申請開戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度,。

　　警方提醒,，買賣、出租,、出借銀行卡,、對公賬戶,、支付賬戶、電話卡等行為涉嫌違法犯罪,，將受到法律制裁和聯(lián)合懲戒,。請珍惜個人信用，自覺抵制犯罪,，以免淪為犯罪分子實(shí)施違法犯罪的幫兇,。如發(fā)現(xiàn)買賣“兩卡”違法犯罪行為，請及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào),。

（責(zé)編：張佩）