3月30日,，太原市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室聯(lián)合人民銀行太原中心支行,、省通信管理局召開專門會議，對涉案銀行卡,、手機(jī)卡較多的銀行和運(yùn)營商網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行約談,。

　　會上，太原市公安局通報了全市斷卡工作情況及全市辦理三張以上涉案銀行卡,、電話卡營業(yè)廳網(wǎng)點(diǎn)情況,。會議出臺了《太原市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪“斷卡”行動整治懲戒十條措施(試行)》,，對出租、出售手機(jī)卡,、銀行卡的人進(jìn)行懲戒,，讓群眾意識到這是違法犯罪行為，形成強(qiáng)大的震懾,，達(dá)到“不敢做,、不去做，更不想做”這樣的目的,，實(shí)現(xiàn)法律效果與社會效果的統(tǒng)一,。

　　據(jù)了解，2020年10月10日至2021年3月25日,，全市公安機(jī)關(guān)共破獲幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動案23起,，打掉犯罪團(tuán)伙8個，抓獲犯罪嫌疑人203人,，其中采取刑事強(qiáng)制措施113人,，治安處罰1人，批評教育當(dāng)事人89人,，有力震懾了犯罪,，掐斷了非法“兩卡”為電信網(wǎng)絡(luò)犯罪提供資金、通聯(lián)工具的黑灰產(chǎn)通道,。同時,，簽訂責(zé)任書71份，聯(lián)合人民銀行太原中心支行,、省通信管理局,、全市各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、三大運(yùn)營商公開懲戒曝光違法行為人885人,，最大限度地壓縮“兩卡”犯罪空間,，鏟除“兩卡”犯罪在我市滋生蔓延的土壤。

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　　太原市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪

　　“斷卡”行動懲戒整治十條措施

　　(試行)

　　為深入貫徹落實(shí)國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席會議,、全省,、全市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組會議精神，建立通信,、金融用戶實(shí)名登記實(shí)人使用信用體系,，縱深推進(jìn)打擊治理“兩卡”犯罪，切實(shí)保護(hù)人民群眾財產(chǎn)安全,，依據(jù)有關(guān)規(guī)定精神,，結(jié)合我市實(shí)際，制定本措施。

　　電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案通信,、金融用戶是指利用電話,、短信、互聯(lián)網(wǎng)等手段實(shí)施詐騙的自然人和法人,，或?yàn)樵p騙犯罪提供銀行支付賬戶,、碼牌、資金結(jié)算服務(wù)以及通訊技術(shù)手段,、工具支持的自然人和法人,。

　　“斷卡”行動中的兩卡包括：手機(jī)卡、物聯(lián)網(wǎng)卡等,，個人銀行卡,、單位銀行結(jié)算賬戶、非銀行支付機(jī)構(gòu)賬戶等,。

　　第一條風(fēng)險告知,。基礎(chǔ)電信企業(yè)以及銀行,、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行風(fēng)險告知義務(wù),，在用戶新開立戶或解除限制業(yè)務(wù)時，一律進(jìn)行法律責(zé)任及防范提示告知,，簽署相關(guān)承諾書,，由用戶確認(rèn)。對阻礙,、干擾營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)正常工作秩序等違法行為,，公安機(jī)關(guān)將依法處理。

　　第二條非本地開戶限制,。非本地籍用戶在同一個銀行只能辦理一張銀行卡(Ⅰ類),，提供在太原居住、務(wù)工,、就學(xué)等相關(guān)證明,，如無法提供，要在賬戶的使用方面予以適當(dāng)?shù)墓芸?，同時加強(qiáng)該賬戶交易方面的監(jiān)測。

　　第三條監(jiān)測預(yù)警,?；A(chǔ)電信企業(yè)及銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙特點(diǎn),、規(guī)律,、形勢構(gòu)建防范預(yù)警模型，加強(qiáng)常態(tài)監(jiān)測,、優(yōu)化監(jiān)測模型,，利用技術(shù)手段對疑似涉詐“兩卡”進(jìn)行監(jiān)測處置,。

　　第四條二次核驗(yàn)。省通信管理局部署指導(dǎo)基礎(chǔ)電信企業(yè)對疑似涉詐號碼的使用者通過線上或線下方式,，利用人臉識別等技術(shù)開展身份信息二次核驗(yàn),，對完成實(shí)人驗(yàn)證的方可復(fù)機(jī)完成實(shí)人驗(yàn)證的方可復(fù)機(jī)。支持銀行,、支付機(jī)構(gòu)在轉(zhuǎn)賬,、取款等環(huán)節(jié)推廣運(yùn)用人臉識別技術(shù)開展身份二次核驗(yàn)，對核驗(yàn)不通過的,，采取相關(guān)交易控制措施,。

　　第五條限制業(yè)務(wù)。收到公安機(jī)關(guān)通報的涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪人員,、涉案銀行支付賬戶,、電話號碼實(shí)名登記人信息，省通信管理局指導(dǎo)基礎(chǔ)電信企業(yè)一律先行全部關(guān)停其戶名下所有的手機(jī)號碼等通信業(yè)務(wù),，未經(jīng)公安機(jī)關(guān)許可不得解除,；銀行、支付機(jī)構(gòu)應(yīng)按照公安機(jī)關(guān)通報的線索排查其名下銀行支付賬戶開戶情況,，所有賬戶暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù),，涉案銀行支付賬戶不得銷戶、不得掛失換卡,，未經(jīng)公安機(jī)關(guān)許可不得解除控制,。

　　第六條聯(lián)合限制。省通信管理局,、人民銀行太原中心支行,、太原市公安局對國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作聯(lián)席辦、省,、市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室及通報的涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪人員,、涉案銀行支付賬戶、電話號碼實(shí)名登記人,，依照有關(guān)程序?qū)嵤┞?lián)合限制,，由市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室(太原市反詐騙中心)統(tǒng)一向社會公布曝光被懲戒人名單。

　　省通信管理局指導(dǎo)各基礎(chǔ)電信企業(yè)依據(jù)本企業(yè)用戶信用管理規(guī)定及與用戶簽訂的入網(wǎng)協(xié)議,，對電話卡登記人實(shí)施5年內(nèi)只保留1張電話卡且不得辦理其他任何業(yè)務(wù)的限制措施,。市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將銀行卡被懲戒人報省領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室，由銀行,、支付機(jī)構(gòu)對其實(shí)施5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù),、支付賬戶所有業(yè)務(wù)、不得為其新開立賬戶的懲戒措施。懲戒期滿后,，受懲戒的單位和個人辦理新開立賬戶業(yè)務(wù)的,，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)加大審核力度。

　　第七條倒查問責(zé),。在限制限制期內(nèi),，基礎(chǔ)電信企業(yè)仍為其辦理入網(wǎng)業(yè)務(wù)的，省通信管理局依法依規(guī)對相關(guān)企業(yè)進(jìn)行處罰和追責(zé),；銀行支付機(jī)構(gòu)仍為其辦理開戶,、非柜面業(yè)務(wù)的，人民銀行太原中心支行依法依規(guī)對相關(guān)單位進(jìn)行處罰和追責(zé),。

　　第八條投訴渠道,。基礎(chǔ)電信企業(yè)以及銀行,、支付機(jī)構(gòu)在對涉案通信,、金融用戶采取限制措施和聯(lián)合限制前，應(yīng)通過短信或電話等方式告知,。被限制人員有疑義的,，可通過撥打全國統(tǒng)一反詐咨詢電話(0351-(0351-96110))或太原市反詐騙中心(0351-6878110)等方式進(jìn)行申訴。經(jīng)核查后可解除限制的,，由市反詐騙中心推送省通信管理局,、相關(guān)銀行和支付機(jī)構(gòu)予以解除。

　　第九條依規(guī)免責(zé),。對涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙限制處置中產(chǎn)生的服務(wù)投訴申訴等情況,，省通信管理局、人民銀行太原中心支行,、山西銀保監(jiān)局在相關(guān)內(nèi)部考核中予以免責(zé),。

　　第十條協(xié)同聯(lián)動。工作中,，基礎(chǔ)電信企業(yè)和銀行,、支付機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)涉案線索，及時移交屬地公安機(jī)關(guān),，并報告主管部門,。屬地公安機(jī)關(guān)應(yīng)及時受理、妥善處置,、及時反饋,。

　　本措施文件自發(fā)布之日起實(shí)施，由太原市公安局,、省通信管理局、人民銀行太原中心支行負(fù)責(zé)解釋。